Documentul reglementează procedurile de verificare și monitorizare pentru prevenirea spălării banilor.

Politica AML/KYC și verificare identitate

1. Scopul politicii

Politica AML/KYC reglementează prevenirea utilizării serviciilor pentru spălarea banilor, finanțarea terorismului sau alte activități ilicite, conform Legii nr. 129/2019 și directivelor europene relevante. Sunt aplicate măsuri de diligență privind clientela (CDD), monitorizare continuă a tranzacțiilor și raportare către Oficiul Național pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (ONPCSB).

2. Evaluarea riscurilor

Evaluarea riscurilor AML/CFT se realizează periodic, fiind vizați următorii factori:

Tipologia și comportamentul clienților
Tipurile și frecvența jocurilor accesate
Canalele de distribuție și metodele de acces
Volumul și natura tranzacțiilor financiare
Zone geografice considerate cu risc

Sunt monitorizate riscuri specifice precum: folosirea de documente false, acces multiplu la platformă, utilizarea portofelelor electronice fără transparența fondurilor, depuneri în numerar mascate ca și câștiguri, anulări fictive de bilete, tranzacții neînregistrate.

3. Verificarea identității (KYC)

3.1. Verificare inițială

La înregistrare, sunt solicitate următoarele date:

Nume complet
Data și locul nașterii
Cod numeric personal (CNP) sau echivalent pentru non-rezidenți
Adresă domiciliu/reședință
Adresă de e-mail
Număr de telefon

3.2. Verificare documentară

Pentru depuneri ce depășesc 200 EUR (echivalent RON) înainte de prima depunere, se solicită:

Copie act de identitate valid (carte de identitate, pașaport)
Dovadă de adresă (factură utilități, extras bancar) emisă în ultimele 3 luni

Verificarea se efectuează digital, utilizând sisteme securizate. Conturile nevalidate în 30 de zile de la înregistrare sunt închise automat.

3.3. Restricții până la verificare

Până la finalizarea procesului KYC:

Depunerile sunt limitate la maxim 200 EUR (echivalent RON)
Retragerile sunt interzise
Accesul la funcționalități poate fi restricționat

4. Monitorizarea tranzacțiilor

Monitorizarea continuă include:

Câștiguri individuale sau cumulate lunar de minimum 2.000 EUR
Cumpărări/vânzări de jetoane/credite peste 2.000 EUR lunar
Depuneri urmate de retrageri fără activitate de joc
Tranzacții care contravin profilului obișnuit
Refuzul de a furniza documente solicitate
Anulări repetate de tranzacții sau bilete

5. Clasificarea clienților pe categorii de risc

Clienții sunt grupați astfel:

Risc scăzut: verificare efectuată, tranzacții moderate, activitate constantă
Risc mediu: utilizare sporadică, fluctuații ocazionale
Risc ridicat: zone geografice cu risc, sume mari, comportament neobișnuit

Pentru clienții cu risc ridicat se aplică diligență suplimentară, inclusiv verificări periodice ale sursei veniturilor și monitorizare intensificată.

6. Raportarea tranzacțiilor suspecte

Tranzacțiile sau activitățile suspecte sunt raportate ONPCSB, pe baza următorilor indicatori:

Depuneri repetate fără jocuri efective
Refuzul nejustificat de a furniza documente
Tranzacții neînregistrate corect
Jocuri constante cu același adversar
Utilizarea creditelor pentru tranzacții neobișnuite
Exploatarea programelor de loialitate în scopuri suspecte

Raportarea se realizează fără înștiințarea clientului.

7. Procesatori de plăți autorizați

Toate plățile se efectuează prin procesatori de plăți deținători de licență Clasa 2 emisă de ONJN, indiferent de eventuale alte autorizații existente într-o altă jurisdicție.

8. Auto-excludere și baza centrală ONJN

Accesul la serviciu este interzis persoanelor înscrise în registrul central de auto-excludere gestionat de ONJN. Listele sunt verificate periodic, iar conturile identificate sunt blocate imediat.

9. Obligații ale clientului

Clientul are obligația de a:

Furniza informații corecte la înregistrare
Actualiza datele personale când este necesar
Răspunde solicitărilor de verificare suplimentară în termenele indicate
Utiliza serviciile exclusiv în nume propriu
Nu permite accesul terților la cont

Nerespectarea acestor reguli poate duce la suspendarea sau închiderea contului.

10. Păstrarea și protecția datelor

Documentația privind verificarea identității și tranzacțiile este păstrată minimum 5 ani de la închiderea contului sau ultima tranzacție. Datele sunt stocate securizat și accesibile doar personalului autorizat sau autorităților competente, conform cadrului legal.

11. Revizuirea și auditarea politicii

Procedurile KYC sunt revizuite anual, iar audituri independente se desfășoară o dată la 2 ani. Personalul implicat, inclusiv ofițerul MLRO, participă la instruiri periodice.

12. Sancțiuni pentru nerespectare

Nerespectarea procedurilor AML/KYC atrage sancțiuni, incluzând amenzi de până la 150.000 RON sau pedepse cu închisoarea între 3 și 10 ani, conform gravității faptei și legislației aplicabile.

13. Contact și raportare

Pentru întrebări sau sesizări legate de politica AML/KYC, sau pentru raportarea voluntară a unor activități suspecte, contactați departamentul de conformitate prin canalele oficiale de comunicare disponibile în contul utilizatorului.

Prezenta politică intră în vigoare la data publicării și se aplică tuturor clienților, indiferent de data înregistrării.